لیست چک 5 امتیاز - نحوه انتخاب صندوق متقابل

توسط راج در پایتخت

1. سابقه بلند مدت صندوق متقابل چیست؟

برای هر صندوق متقابل ، سابقه عملکرد 10 ساله گذشته خود را دنبال کنید. لازم نیست صندوق عملکرد عالی داشته باشد و هر سال در صدر باشد. در عوض ، ما باید بررسی کنیم که آیا این صندوق حداقل در 10 سال گذشته در دسته خود برای هر سال در بین 20 درصد برتر باقی مانده است یا خیر.

یک صندوق خوب نمی تواند هر سال عملکرد عالی داشته باشد ، اما باید در تمام سال ها بالاتر از حد متوسط ​​باشد. این اطمینان حاصل خواهد کرد که صندوق از ریسک اضافی برای تبدیل شدن به یک مجری برتر در هر سال خاص استفاده نمی کند. بنابراین اگر بازار خود را اصلاح کند خیلی بد عمل نمی کند.

مثال زیر از صندوق سهام SBI است که در آن صندوق نسبت به سایر صندوق ها در دوره 1yr ، 2yr ، 3yr عملکرد مطلوبی داشته است ، اما در رده 10 و در دسته 10yr از 10 برتر است.

منبع - moneycontrol.com

2. مدیر صندوق برای صندوق متقابل کیست؟

ممکن است اتفاق بیفتد که یک صندوق طبق هر یک از معیارهای مورد بحث در هر سال 10 سال گذشته بالاتر از حد متوسط ​​عمل کرده باشد. پس باید فوراً آن صندوق را خریداری کنید؟ آیا انتخاب صندوق بسیار آسان است؟ قطعا نه!

اگر یک صندوق در 10 یا 15 سال گذشته سابقه ثابت داشته باشد ، آیا این که آیا ما باید در آن صندوق سرمایه گذاری کنیم ، بستگی زیادی به مدیر صندوق دارد. عملکرد مدیر گذشته در صورتی که اخیراً مدیر صندوق تغییر کرده باشد ، اهمیتی ندارد. ما همیشه باید بررسی کنیم که آیا همان فرد صندوق را که در 10 تا 15 سال گذشته بازده ثابتی داشته است ، مدیریت می کند یا خیر. دلیل این است که یک صندوق خوب یا بد نیست ، در عوض ، یک مدیر صندوق خوب یا بد است.

چگونه تشخیص می دهیم مدیر صندوق خوب یا بد است؟ اول ، سابقه کار صندوق باید در تمام سالهایی که وی مدیریت کرده است ، به طور مداوم خوب باشد. دوم ، اگر یک مدیر صندوق 5 صندوق را مدیریت کند و اگر از 5 طرح فقط 1 طرح خوب انجام داده باشد و 4 نفر دیگر بقیه فرار نکرده اند ، من مدیر صندوق را خوب نمی دانم.

ممکن است اتفاق بیفتد که اگر شما 5 کار را انجام می دهید ، به دلیل خوش شانس بودن در یک عملکرد خوب انجام می دهید. اگر 3 یا 4 از 5 خوب انجام شود ، من مدیر صندوق را خوب می دانم و می توانم برای سرمایه گذاری خود به آن شخص اعتماد کنم.

3. سابقه ثبت AUM برای صندوق چیست؟

اکنون می بینیم که سابقه آهنگ یک صندوق خوب است ، مدیر صندوق خوب است ، همان مدیر صندوق در حال مدیریت صندوق برای 7-10 سال گذشته است. مورد بعدی که ما روی آن تمرکز خواهیم کرد AUM یعنی دارایی های تحت مدیریت است.

ما باید ببینیم که چگونه AUM در اواخر اخیر تغییر کرده است. آیا در 1 یا 2 سال گذشته پول زیادی به صندوق وارد شده است؟ ممکن است اتفاق بیفتد که در ابتدا وقتی AUM کم بود ، یافتن سهام با کیفیت راحت تر بود. حال اگر ناگهان جریان عظیمی از پول در آن صندوق رخ دهد ، من از آن صندوق دوری می کنم. در چنین مواقعی ، مدیر صندوق باید به نوعی آن پول را سرمایه گذاری کند زیرا نمی تواند بیش از 35 درصد پول را به صورت نقد نگه دارد. بنابراین او ممکن است مجبور شود سهام نه چندان با کیفیتی را بخرد. در چنین مواردی ، عملکرد آینده تحت تأثیر قرار خواهد گرفت.

4- Risk vs Return Record برای صندوق چیست؟

ما نه تنها باید بازده ها را کنترل کنیم بلکه باید ریسک و رکورد بازگشت مسیر را نیز بررسی کنیم. دلیلش این است که با در نظر گرفتن ریسکهای بالا بازده خوب می تواند ایجاد شود. اما این مدیر صندوق بهترین کسی است که می تواند بازده بالایی را با ریسک کمتری به همراه داشته باشد. به طور کلی ، طرح های کلاه بزرگتر از طرح های میانی یا کلاه کوچک ریسک کمتری دارند. اگر در 10 سال گذشته یک طرح بزرگ 15٪ بازده داشته باشد و یک طرح کوچک نیز 16٪ بازپرداخت در مدت مشابه داشته باشد. پس فقط با 1٪ بازده اضافی ، صندوق های کوچک ریسک بالا را ترجیح نمی دهم.

5. TER برای صندوق چیست؟

TER (نسبت هزینه کل) کمیسیونی است که شرکت MF هنگام سرمایه گذاری در صندوق ایجاد می کند. لطفاً بررسی کنید TER برای صندوق چیست. خیلی زیاد است؟ یعنی آیا شما به عنوان کمیسیون برای صندوق هدیه می دهید؟ از بودجه هایی که نسبت هزینه بالایی دارند خودداری کنید.

امیدوارم این مقاله به شما کمک کند تا درک کنید - چطور می توانید صندوق های متقابل هند را انتخاب کنید

اطلاعات بیشتر در مورد - صندوق های متقابل چیست؟ انواع صندوق های متقابل در هند